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Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d'épargne qui peut être attractif pour les investisseurs souhaitant bénéficier d'une fiscalité qui peut se révéler avantageuse sur les revenus de leurs placements en actions européennes et autres titres éligibles à condition de respecter ses conditions d’ouverture et de fonctionnement. Destiné aux résidents fiscaux français et ouvert notamment auprès d’une banque ou d’un courtier, il permet d'investir notamment dans des actions de sociétés européennes tout en profitant d'une exonération d'impôt sur le revenu sur les plus-values, sous certaines conditions. Toutefois, cette enveloppe est soumise à un plafond dont le montant varie selon le type de plan souscrit et la situation de l’investisseur (célibataire, couple marié…). L’investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi. Cet article est donné à titre purement informatif. Il ne constitue en aucun cas un conseil d’ordre financier, juridique, fiscal ou un conseil en investissement de la part de Fortuneo, et ne saurait engager la responsabilité de Fortuneo pour toute décision prise ou non sur cette base.

Arrivé sur le marché en 1992, le plan d’épargne en actions (PEA) est peu à peu devenu l’enveloppe de référence pour les épargnants qui souhaitent investir en actions. Cette solution d’épargne connaît un tel succès que le nombre de PEA ouverts en 2023 avoisinait les 7 millions, totalisant 113 milliards d’euros d’encours. Certes, la plupart des épargnants savent que les actions européennes sont éligibles au PEA. En revanche, beaucoup ne savent pas qu’il existe aussi de nombreux ETF PEA qui permettent de s’exposer aux potentielles performances d’autres marchés plus exotiques (méthode de réplication synthétique). Voici quelques notions sur les ETF (ou “trackers” ou “fonds indiciels”) éligibles au PEA, ses potentiels avantages et ses risques. L’investissement en Bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi. Cet article est donné à titre purement informatif. Il ne constitue en aucun cas un conseil d’ordre financier, juridique, fiscal ou un conseil en investissement de la part de Fortuneo, et ne saurait engager la responsabilité de Fortuneo pour toute décision prise ou non sur cette base.

Depuis la loi PACTE, il est possible de transférer librement votre épargne retraite vers un Plan d’Épargne Retraite (PER). Cette mesure vise à faciliter la mobilité de votre épargne retraite et, dès lors que vous avez plusieurs contrats, la regrouper progressivement vers un seul contrat pour en assurer une meilleure lisibilité. Mais ce n’est pas le seul avantage de cette opération !

Documentation à caractère promotionnel. Chaque personne ne peut détenir qu'un seul PEA. Ainsi, la solution qui permet de conserver l'antériorité fiscale et de changer de banque tout en conservant cette enveloppe est son transfert. Transférer cette enveloppe d'un établissement bancaire à un autre peut être une décision judicieuse pour optimiser la gestion de son épargne. Que ce soit pour bénéficier de meilleures conditions tarifaires, accéder à une gamme plus diversifiée d’instruments financiers (dans la limite des titres éligibles au PEA), ou simplement s'adapter à un changement de situation, comprendre les étapes et les implications d'une telle démarche est essentiel. L’investissement en Bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Documentation à caractère promotionnel. Bonne nouvelle : de plus en plus d’épargnants ont bien compris qu’investir en Bourse n’était pas seulement réservé à ceux qui disposent de capitaux considérables. En témoigne l’intérêt grandissant des Français pour des investissements sur les marchés financiers. Même si l’investissement en bourse est risqué et nécessite d’être bien formé, ils se rendent compte qu’il n’y a pas besoin d’être conseillé par une foule d’experts pour faire des choix cohérents. Patients et débrouillards, ces investisseurs comprennent d’ailleurs que le meilleur moyen de mettre toutes les chances de leur côté est moins une question de budget, qu’une question de cohérence avec sa situation, son appétence au risque, ses objectifs et son horizon d’investissement. En fait, l’investissement en Bourse dispose de nombreuses forces qui favorisent ceux qui souhaitent y consacrer un petit budget, en toute autonomie. Vous souhaitez mettre en place une stratégie boursière avec un petit budget ? Voici ce que vous devriez savoir. L’investissement en Bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Contournez les pièges qui peuvent compromettre vos objectifs financiers ! Voici les 6 erreurs les plus courantes commises par les débutants en Bourse. Les informations transmises dans cet article ont un caractère purement informatif et ne sauraient être considérées comme un conseil d’ordre financier, juridique, fiscal ou un conseil en investissement délivré par Fortuneo. L’investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi. Documentation à caractère promotionnel.

Découvert important, dépense imprévue ou tout simplement oubli d’alimentation de votre compte, les frais d’irrégularités ou d’incidents facturés par les établissements bancaires peuvent être déclenchés de plusieurs façons. Que sont-ils réellement ? Comment les éviter ? Peut-on obtenir remboursement de ces frais prélevés par la banque ? Découvrez l’essentiel à savoir.

Ouvert auprès d’une banque ou d’une compagnie d’assurance, le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un outil d'épargne spécialement conçu pour préparer sereinement sa retraite. Grâce à ses avantages fiscaux, sa flexibilité en matière d'investissement et de gestion, ainsi que ses possibilités de déblocage anticipé dans certaines situations, il s'impose comme un choix stratégique pour compléter ses revenus à la retraite et optimiser sa fiscalité tout au long de votre vie professionnelle. Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

L’assurance-vie a longtemps été présentée comme LE produit long terme, souvent dédié à la préparation financière de sa retraite. La création du Plan d’épargne retraite (PER), par la loi Pacte, en 2019, assez souple en termes de choix de sortie (rente ou capital) et de retraits d’argent dérogatoires et ressemblant, dans son fonctionnement, à l’assurance-vie, a engendré de nombreuses questions chez les épargnants. Quel contrat d’assurance ou cadre d’investissement doit-on privilégier si l’on souhaite épargner doucement mais sûrement pendant sa vie active, afin de bénéficier d’un complément de revenus à l’heure de sa retraite ? Le PER ? L’assurance-vie ? Lequel de ces deux contrats choisir ?