Un compte de titres pour investir en France et en Europe
Le PEA (Plan d'Épargne en Actions) est un compte de titres permettant d'investir sur les marchés européens - par le biais d'actions ou d'OPC - et bénéficiant d'une fiscalité avantageuse1.
Le PEA est composé :
D’un compte-titres, qui héberge les actions et les fonds.
D’un compte en espèces, permettant le transit des fonds à l’occasion des opérations d’achat ou de vente, le versement d’éventuels dividendes ou le prélèvement de frais.
Le montant total de tous les versements est de 150 000 € maximum, mais la valorisation du PEA peut être supérieure à ce montant.
Les produits financiers éligibles au PEA
Actions et titres assimilés de sociétés dont le siège social est situé en France ou dans un État membre de l’Union européenne, en Islande ou en Norvège et qui sont soumises à l’impôt sur les sociétés ou à un impôt équivalent.
OPC (Sicav et FCP) investis à 75 % en actions et titres assimilés mentionnés ci-dessus.
Vous souhaitez connaître les différences entre le compte-titres ordinaire et le PEA ?
Au-delà de la 5ème année, les gains sont nets d’impôts (hors contributions sociales)1.
Fiscalité du PEA et du PEA-PME1
Âge du PEA ou du PEA-PME au moment du retrait
Taux d'imposition des gains
Prélèvements sociaux1
Conséquence d'un retrait
0-5 ans
12,8 %
sur option globale, possibilité d'opter pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu
17,2 %
-
Clôture du Plan sauf :
en cas de création ou reprise d’entreprise dans les 3 mois ; si le retrait / rachat résulte du licenciement, de l'invalidité ou de la mise à la retraite anticipée du titulaire du plan ou de son époux ou partenaire de PACS. -
Vous bénéficiez d’outils et de services pour vous accompagner au quotidien, dont les Portefeuilles Types Actions, une offre simple et performante pour vous guider dans vos décisions d’investissement pour seulement 8 € par mois.
Les PEA-PME présentent notamment un risque de liquidité accrus. Les investissements boursiers ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Si vous souhaitez transférer votre PEA, PEA-PME ou un compte-titres ordinaire chez Fortuneo, nous vous invitons à consulter cette fiche pédagogique afin de prendre connaissance des éléments pouvant ralentir un transfert.
Afin d'en faire la demande, vous devez : 1. COMPLETEZ ET SIGNEZ LE FORMULAIRE D’OUVERTURE DE COMPTE. (il est nécessaire d'ouvrir un compte Bourse chez Fortuneo pour pouvoir transférer des titres vers celui-ci).
2. UN JUSTIFICATIF D'IDENTITE :
Cartenationale d’identité : en cours de validité – la photocopie intégrale recto/verso.
Ou Passeport : en cours de validité – la photocopie des 4 premières pages (pages faisant apparaitre le numéro de passeport, la signature du titulaire, la date de naissance, le domicile, la date de délivrance et la date d’expiration).
Ou Titre de séjour : en cours de validité – la photocopie intégrale recto/verso.
Pour un mineur(1) : en complément, joindre la photocopie du livret de famille et des pièces d’identité des représentants légaux ainsi que l’autorisation d’ouverture de compte pour mineur téléchargeable sur fortuneo.fr, rubrique « Formulaires ».
3. UN JUSTIFICATIF DE DOMICILE DE MOINS DE 3 MOIS :
La photocopie de votre dernière facture : d’électricité, d’eau, de gaz, de téléphonie fixe, mobile ou d’internet, ou un échéancier* de l’année en cours.
Si le justificatif n’est pas à votre nom : joindre un certificat d’hébergement avec copie du justificatif de domicile et la photocopie d’une pièce d’identité en cours de validité au nom de la personne qui vous héberge (Carte Nationale d’Identité ou Passeport ou Titre de Séjour).
4. SI VOUS ÊTES RÉSIDENT FISCAL ÉTRANGER, UN JUSTIFICATIF DE NON RÉSIDENCE de moins de 12 mois - photocopie intégrale :
Attestation de résidence établie par l’administration fiscale du pays de résidence ou,
Attestation de non-résidence établie par le Centre des impôts des non-résidents français ou,
Formulaire CERFA série 5000 ou,
Attestation sur l’honneur de non résidence fiscale et avis d’imposition à l’étranger.
5. N’OUBLIEZ PAS DE COMPLETER LE VOLET « TRANSFERT DE COMPTE INCLUS DANS LE DOSSIER. Dans le cas d'un transfert, vous n'avez pas besoin de réaliser un versement initial par chèque.
6. ADRESSEZ LE DOSSIER COMPLET A L’ADRESSE SUIVANTE : Fortuneo - Service Clients - Libre réponse 26157 - 29809 Brest CEDEX 09.
A réception, nous nous chargerons de toutes les démarches administratives auprès de votre intermédiaire financier actuel. Nous attirons votre attention sur le fait qu'un transfert de PEA prend en moyenne un mois. Ce délai dépend essentiellement de la rapidité de traitement de votre établissement d'origine.
Conseil : pour diminuer les frais que peut vous demander votre établissement d'origine, réduisez au maximum le nombre de lignes de votre portefeuille, notamment s'il s'agit du PEA ou du PEA-PME. En effet, la majorité des banques calculent leurs frais de transferts en prenant en compte le nombre de lignes du portefeuille.
Les PEA-PME présentent notamment un risque de liquidité accrus. Les investissements boursiers ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(1) Seul un compte-titres ordinaire peut être ouvert par un mineur.
