Présentation
Et si investir dans l’immobilier résidentiel grâce au recyclage urbain pouvait être rentable et responsable ?
Avec Novaxia R, complétez votre assurance-vie avec de l’immobilier résidentiel tout en donnant du sens à votre épargne.
Géré par Novaxia investissement, expert du recyclage urbain, et doublement labélisé ISR et Finansol, Novaxia R est le 1er fonds d’immobilier résidentiel et responsable issu du recyclage urbain. Le fonds porte une stratégie d’investissement innovante en recyclant de l’immobilier tertiaire obsolète ou vacant en logements.
Depuis sa création en 2021, Novaxia R a collecté + de 400 millions d’euros (au 15/07/2022), 100% investis et engagés et offre une belle diversification sur plus de 70 projets(1) en France et en Europe. Ces investissements ont déjà permis au fonds d’afficher une performance de 4,33% en 2021 (Performance annualisée du 19.03.2021 au 31.12.2021, nette de frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés aux garanties décès, au mandat d'arbitrage et aux options de gestion du contrat.)(2) qui vise un objectif de performance 2022 de 5 % (la réalisation de cet objectif est incertaine et dépend notamment de certains événements de marché).
Cet objectif de performance est net de frais de gestion et donné à titre indicatif et lissé dans le temps sur la durée recommandée. L’investissement comporte un risque de perte en capital.
Pour cela, le fonds dispose de deux moteurs de performance qui proviennent du recyclage urbain à court et à long terme. Au 30/06/2022, Novaxia R est investie à :
60% grâce aux revenus des actifs immobiliers générant un rendement potentiel pendant la période d’obtention des autorisations administratives et via Novaxia Neo, la SCPI résiliente et innovante avec le recyclage urbain
40% grâce à la valorisation des actifs immobiliers lors des différentes étapes de recyclage (dépôt de permis de construire, obtention et purge et l’avancée de travaux et de la commercialisation) offrant de potentielles créations de valeur.
R comme Recyclage et Résidentiel : le fonds acquiert des actifs tertiaires et les transforme en logements pour répondre à la pénurie de l’offre résidentielle. A ce jour, ce sont plus de 6 000 logements en projet dont plus de 500 logements sociaux. (Source : Reporting Trimestriel Novaxia R au 30.06.2022, page 18)
R comme Responsable : le recyclage urbain c’est reconstruire la ville sur elle-même et ainsi lutter contre l’étalement urbain. Novaxia R construit des logements sans artificialiser les sols et a pu recréer, grâce aux projets déjà en portefeuille, plus de 34 000 m² de pleine terre en ville. (Source : Reporting Trimestriel Novaxia R au 30.06.2022, page 17)
R comme Solid’R : Novaxia R met à disposition ses actifs vacants (avant la phase de travaux) aux acteurs de l’économie sociale et solidaire.
Novaxia R s’appuie sur les tendances suivantes :
Un manque de logements : 1 million en France en 2022(4)
Une évolution des bureaux : 4,1 millions de m² de bureaux vides en Ile de France en 2022(5)
Une généralisation du télétravail : 2,37 jours de télétravail moyen par semaine en 2021 qui pourrait créer 6 à 11 millions de m² vides supplémentaires à horizon 10 ans soit 100 à 180 000 logements potentiels(6).
Une incitation des pouvoirs publics : Loi Climat et Résilience (objectif Zéro Artificialisation Nette (ZAN) d’ici 2050 + décret tertiaire (-40 % d’économie d’énergie à horizon 2030)
Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Ce support d'investissement est labellisé ISR.
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un investissement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental. Les labels, attribués par des organismes indépendants, constituent un repère unique pour les investisseurs souhaitant participer à une économie plus durable.
Ce support d’investissement est labellisé Finansol.
Le label Finansol garantit la solidarité et la transparence du fonds. Il assure à l’investisseur que le fonds contribue réellement au financement d’activités génératrices d’impact social. Les labels, attribués par des organismes indépendants, constituent un repère pour les épargnants souhaitant participer à une économie plus durable.
Synthèse
Avantages
Résidentiel : Investir en assurance vie dans l'immobilier résidentiel
Responsable : labellisé ISR et Finansol et agit en faveur du développement durable et du social
Recyclage : transforme des actifs obsolètes en logement pour créer de la valeur
Inconvénients
Risque de perte en capital et de liquidité
Risque de transition lié au changement climatique impliquant de nouvelles normes de construction
Risques liés au marché et à la détention d'actifs immobiliers et spécifiques à la transformation
Performances nettes(7)
2023 : 1,31 %
Documentation
L'interview du Gérant
Mathieu Descout
Fonction : président de Novaxia Investissement
Date de prise de fonction : 03/03/2021
8 ans d’expérience dans l'immobilier de "recyclage urbain" (2014 - Aujourd'hui)
17 ans d’expérience en immobilier (2005 - Aujourd'hui)
Face à la baisse des rendements des fonds en euros, l’investissement en immobilier peut être une alternative pour diversifier son épargne. Novaxia R est une solution immobilière qui permet de diversifier ses investissements tout en donnant du sens à son épargne.
Novaxia R est le premier fonds immobilier doublement labellisé ISR et FINANSOL.
Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
Aujourd’hui, nous recyclons tous le verre, le carton, le plastique… et que faisons-nous pour nos immeubles et nos villes ?
Novaxia R est le premier fonds d’immobilier résidentiel et responsable issu du "recyclage urbain". R comme Résidentiel, Responsable, Recyclage, Rentabilité potentielle, "solidR" … Doublement labellisé ISR et FINANSOL, avec un objectif de performance de 5%(3), Novaxia R essaie ainsi de faire de l'investissement responsable un levier de performance.
La crise sanitaire a renforcé la vacance des bureaux : 4 millions de m² de bureaux vides en Île-de-France aujourd’hui(8) et nous avons face à nous une généralisation du télétravail qui pourrait selon nous créer plusieurs millions de m² vides supplémentaires. Un vivier de création de valeur potentielle pour Novaxia R !
En parallèle, nous notons une pénurie de l’offre résidentielle. La Fédération des Promoteurs a d’ailleurs indiqué qu’il manquait 1 million de logements en France (9). Il est donc urgent de recycler l’immobilier de bureaux hors d’usage ou vacant en logements.
Novaxia R vise pour 2022 un objectif de performance de 5% et enregistre une performance de 4,33% en 2021 (Performance annualisée du 19.03.2021 au 31.12.2021, nette de frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés aux garanties décès, au mandat d'arbitrage et aux options de gestion du contrat.) . Le fonds dispose de deux moteurs de performance qui proviennent des loyers et de la plus values sur les actifs en cours de recyclage.
La valorisation d'une opération de recyclage urbain s'étale en plusieurs étapes : dépôt de permis de construire, obtention et purge, avancée de travaux et commercialisation.
En 2022, la performance de Novaxia R s'articule ainsi :
60% grâce aux revenus des actifs immobiliers générant un rendement potentiel pendant la période d’obtention des autorisations administratives et via la SCPI Novaxia Neo ;
40% grâce à la valorisation des actifs immobiliers lors des différentes étapes de recyclage offrant de potentielles créations de valeur.
Novaxia R lutte contre la bétonisation des espaces verts et réduit l’étalement urbain en recyclant la ville sur elle-même. Au total le fonds a généré plus de 34 000 m² de pleine terre en milieu urbain. Un projet de recyclage urbain permet en moyenne pour le fonds de multiplier par 3 ses espaces renaturés.
Sur le plan social, Novaxia R soutient la construction de logements dans les zones tendues afin de répondre aux situations de mal-logement, et a déjà engagé la création de plus de 6 000 logements.
Pour soutenir les initiatives sociales et culturelles locales il est proposé à des associations, des collectifs d’artistes et des entreprises de l’économie sociale et solidaire d’occuper les actifs vacants de manière temporaire, pendant la phase d’obtention du permis de construire et avant le début des travaux. Par exemple accueillir l'Armée du Salut, le Secours Populaire Français, Les Hôtels Solidaires... C’est ce qu’on appelle l’occupation temporaire.
La démarche responsable du fonds s’inscrit également dans un engagement plus global, impulsé par la société de gestion qui est devenue société à mission début 2021 et dont la mission est de chercher à développer l’investissement dans le "recyclage urbain" au bénéfice du plus grand nombre.
Le fonds en détail
Fiche synthétique
Date de création | 3 mars 2021 |
Société de gestion | Novaxia Investissement |
Eligibilité | Fortuneo Vie* uniquement |
Code ISIN | FR0014002KE1 |
Indicateur de risque DIC (11) | 3 sur 7 |
Valeur liquidative (12) | Hebdomadaire, la Valeur Liquidative est établie le vendredi de chaque semaine (« Date d’Etablissement de la Valeur Liquidative »), qu'il soit un jour ouvré ou non. Elle est transmise à l'AMF le jour même et communiquée par la Société de Gestion aux Associés le lundi suivant la date d'établissement |
Frais d'entrée | 2 % de la valeur liquidative (acquis à la SCI) |
Souscription minimale initiale | Minimum de souscription du contrat |
Souscription minimale ultérieure | Néant |
Montant d'investissement maximum | L'investissement sur ce support ne peut excéder 30% de l'encours total du contrat Fortuneo Vie (et dans la limite de 30 000 euros) |
Modalités d'investissement sur le contrat | Les versements à l‘adhésion, versements complémentaires, arbitrages, versements programmés et rachats partiels programmés sont autorisés sur la SCI |
Frais de sortie (13) | Néant |
Taux de rétrocession Fortuneo sur encours gérés (14) | 0,8 |
Valeur de rachat | Valeur liquidative |
Revenus | Revenus capitalisés |
Documentation contractuelle | |
Orientation de gestion | Recyclage urbain d'actifs obsolètes à transformer en logements |
Style de gestion | Création de plus-value immobilière |
Devise | Euro |
Durée d’investissement recommandée | 8 ans |
Affectation des résultats | Capitalisation |
Domiciliation | France |
Label | Investissement Socialement Responsable (ISR) - Finansol |
Comment souscrire ?
Assurance-vie
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